VN: Cảnh giác với thủ đoạn lôi kéo sinh viên mở tài khoản ngân hàng để tiếp tay cho tội phạm lừa đảo mạng

[S9g*]

Trong thời gian gần đây, giới chức thẩm quyền đã liên tiếp phát hiện ra nhiều sự việc có liên quan đến tội phạm kỹ thuật cao đang tìm cách lợi dụng tài khoản ngân hàng của người khác để thực hiện các hành vi lừa đảo và cho rửa tiền. Đáng chú ý hơn, các đối tượng đang nhắm đền là giới học sinh, sinh viên, nhóm người dễ bị dụ dỗ từ những lời chào mời "việc nhẹ lương cao" trên mạng xã hội.

Trước thực trạng này, các cơ quan chức năng đã phát ra lời báo động về thủ đoạn lôi kéo sinh viên cho mở hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng để phục vụ các hoạt động phạm pháp.​

Thủ đoạn dụ dỗ "việc nhẹ lương cao" đầy rẩy trên mạng xã hội​
Các đối tượng lừa đảo, tổ chức đánh bạc qua trực tuyến và cho rửa tiền phi pháp gần đây thường cho đăng tải thông tin tuyển dụng trên các mạng xã hội như Facebook, Zalo hoặc Telegram. Nội dung thường được quảng cáo thật hấp dẫn như "cho thuê tài khoản ngân hàng", "nhận tiền hộ", "việc nhẹ lương cao" nhằm thu hút nhiều người tham gia kiếm tiền bất chính.

Sau khi tiếp cận được nạn nhân, các đối tượng xấu liền yêu cầu người tham gia cho mở tài khoản ngân hàng hoặc cung cấp quyền được sử dụng tài khoản hiện có. Tiếp đó, chúng yêu cầu cung cấp mã số thẻ ATM, mật khẩu Internet Banking, mã OTP hoặc thậm chí cả SIM điện thoại khi đăng ký ngân hàng để cho kiểm soát tài khoản.

Những tài khoản này sau đó đã được sử dụng làm phương tiện để nhận tiền lừa đảo, chuyển giao tiền có được từ các hoạt động đánh bạc qua trực tuyến hoặc phục vụ các đường dây cho rửa tiền.​

Sinh viên vô tình đã trở thành "mắt xích quan trọng" trong đường dây bọn tội phạm​
Theo cơ quan chức năng, có nhiều học sinh, sinh viên do thiếu hiểu biết về pháp luật hoặc bị hấp dẫn bởi những khoản tiền nhỏ trước mắt đã đồng ý mở ra hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng. Tuy nhiên, hành vi này đã vô tình biến họ thành "mắt xích trung gian" trong các đường dây tội phạm về tài chính trên không gian mạng. Có người đột nhiên sáng ngủ dậy, tá hỏa khi thấy trong tài khoản ngân hàng của mình đã nhận cả tỷ đồng mà không rõ nguồn gốc đến từ đâu. NGười thật thà liền đi khai báo cho công an, nhưng kẻ tham lam thì tưởng có thể qua mặt được, nhưng rốt cuộc sẽ bị bại lộ ra và dính tội danh tipe61 tay cho kẻ xấu.

Việc đem sử dụng tài khoản ngân hàng của người khác khiến cho quá trình điều tra của cơ quan chức năng gặp nhiều khó khăn, bởi vì nguồn tiền lừa đảo thường được chuyển qua nhiều tài khoản trung gian trước khi bị cho rút hoặc chuyển ra nước ngoài.

Đáng chú ý, hành vi cho thuê, cho mượn hoặc mua bán tài khoản ngân hàng không chỉ dừng lại ở việc vi phạm quy định ngân hàng mà còn có thể bị xử phạt hành chính hoặc thậm chí bị truy cứu trách nhiệm hình sự nếu thấy có liên quan đến các hoạt động phạm pháp​.

Cảnh giác về nguy cơ từ bọn tội phạm kỹ thuật cao​
Thực tế cho thấy bọn tội phạm mạng ngày càng sử dụng nhiều thủ đoạn tinh vi để lôi kéo người khác tham gia. Mạng xã hội trở thành môi trường thuận lợi để cho bọn xấu dễ dàng tiếp cận nạn nhân, đặc biệt là giới sinh viên, nhóm thường xuyên sử dụng Internet và có nhu cầu tìm kiếm việc làm thêm.

Trong nhiều vụ đã xảy ra, các đối tượng xấu còn tạo ra những kịch bản rất thuyết phục như cho tuyển cộng tác viên tài chính, nhân viên "nhận tiền hộ" hoặc làm trung gian thanh toán. Chỉ sau một vài bước đơn giản, tài khoản ngân hàng của người tham gia đã bị sử dụng vào các giao dịch chuyển tiền bất hợp pháp.​

Khuyến cáo cho người dân, đặc biệt là giới sinh viên-học sinh​
Trước tình trạng nói trên, cơ quan chức năng khuyến cáo học sinh, sinh viên và người dân cần nâng cao cảnh giác khi sử dụng tài khoản ngân hàng. Một số lưu ý quan trọng bao gồm:​
- Không mở ra tài khoản ngân hàng để đem cho thuê, cho mượn hoặc bán lại cho người khác.​
- Không cung cấp mã số thẻ ATM, mật khẩu Internet Banking, mã OTP hoặc SIM điện thoại đăng ký ngân hàng cho bất cứ một cá nhân nào.​
- Cảnh giác với các nhóm đi tuyển dụng việc làm online có liên quan đến việc "cho thuê tài khoản" hoặc "nhận tiền hộ" để hưởng hoa hồng.​
- Khi phát hiện có dấu hiệu nghi vấn thu mua hoặc lôi kéo mở tài khoản ngân hàng, cần thông báo ngay cho cơ quan công an gần nhất.​
- Các cơ sở giáo dục, gia đình và nhà trường tăng cường sự tuyên truyền để giúp cho học sinh, sinh viên nhận biết rõ các thủ đoạn của bọn tội phạm kỹ thuật cao trên không gian mạng.

Việc lợi dụng tài khoản ngân hàng của sinh viên cho các hoạt động lừa đảo và rửa tiền đang trở thành một thủ đoạn khá phổ biến của bọn xấu có kỹ thuật cao. Chỉ vì những lời mời gọi "kiếm tiền nhanh, lẹ, dễ dàng" mà nhiều người trẻ có thể vô tình trở thành phương tiện đắc lực cho các đường dây tội phạm.

Trong bối cảnh các hoạt động phạm pháp trên không gian mạng ngày càng phức tạp, việc nâng cao nhận thức về pháp luật và cảnh giác trước các lời mời việc làm bất lương là phương cách quan trọng để cho mỗi người tự bảo vệ mình và tránh bị lôi kéo vào những hành vi vi phạm pháp luật.​