Độc chiêu của cán bộ ngân hàng rút 48 tỷ đồng để mua nhà mua xe

[Romano]

VBF-Dù mới chỉ ở độ tuổi 29 thôi nhưng nữ cán bộ ngân hàng này đã rất thành thạo các nghiệp vụ ngân hàng. Lợi dụng sự am hiểu đó cô đã âm thầm chuyển 48 tỷ đồng của khách hàng vào tài khoản người thân để chiếm đoạt.Khi có được số tiền nữ cán bộ này đã tiêu xài hoang phí và mua nhà mua xe cho riêng mình.Bằng sự quen biết và tin tưởng của các khách hàng, Lam đã lập hồ sơ cho khách hàng ký khống rồi tự đứng ra rút tiền và chuyển khoản cho người thân gần 50 tỷ đồng.Ngày 27/9, Đại tá Nguyễn Xuân Thiêm - Trưởng phòng Cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế và chức vụ (PC46) Công an tỉnh Nghệ An đã tổ chức buổi họp cung cấp thông tin cụ thể về vụ việc cán bộ ngân hàng Eximbankchi nhánh Nghệ An đã chiếm đoạt tài sản của khách hàng gửi tiên.
Cụ thể, đầu tháng 8/2016, công an tỉnh Nghệ An đã nắm được những việc bất thường về một số giao dịch chuyển tiền tiết kiệm của khách hàng tại phòng giao dịch huyện Đô Lương - ngân hàng Eximbank chi nhánh Nghệ An.
Tiến hành điều tra, cơ quan chức năng đã tiếp xúc với các khách hàng có giao dich bất thường tại Eximbank để làm rõ. Tại đây, các khách hàng đều cho biết trong thời gian gửi tiền họ không hề rút hay chuyển tiền sang tài khoản khác.
Ngày 19/9, sau khi có đầy đủ chứng cứ, PC46 Công an tỉnh Nghệ An đã tiến hành khởi tố vụ án "lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản" đối với Nguyễn Thị Lam (29 tuổi, trú xã Yên Hương, huyện Yên Sơn, Đô Lương). Lam là cán bộ kiểm ngân phòng giao dịch Đô Lương.
Ngày 21/9, biết không thể trốn thoát nên Lam đã đến cơ quan công an đầu thú, khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình.

Cơ quan điều tra cho hay, chiêu thức rút trộm tiền của Lam rất tinh vì và lợi dụng sự tin tưởng của khách hàng. Theo đó, Lam đã lập hồ sơ khống đề nghị khách hàng ký vào hồ sơ và giả mạo chữ ký. Sau đó, Lam đã tự rút tiền hoặc chuyển tiền từ khách hàng sang tài khoản của người thân.
Lam khai nhận, quy định của ngân hàng Eximbank buộc các khách hàng muốn giao dịch phải đích thân đến làm hồ sơ. Tuy nhiên, Lam đã tự thu chi tiền mặt, huy động tiền gửi, cho vay theo các chỉ tiêu.
Trong quá trình làm, Lam đã chèo kéo các khách hàng gửi tiền bằng cách tự tăng lãi suất tiền gửi để thu hút nhiều khách hàng hơn.
"Lãi suất ngân hàng chỉ 4,5-5%/năm nhưng Lam thỏa thuận với khách hàng lãi suất từ 7-12%/năm.
Từ việc mời gọi khách hàng gửi tiền vào Eximbank, Lam đã nảy sinh ý định chiếm đoạt tiền của khách hàng bằng thủ đoạn làm hồ sơ khống, giả mạo chữ ký khách hàng; tự viết tay những yêu cầu về nội dung khách hàng cần rút hoặc chuyển bao nhiêu tiền", đại tá Thiêm nói.

Để khách hàng tin tưởng, thời gian đầu Lam đều tra lãi suất chênh lệch rất sòng phẳng và đúng hẹn. Thậm chí, nhiều lần Lam đã rút tiền gửi tiết kiệm của khách hàng nhưng sau đó lại nộp tiền trở lại sổ tiết kiệm tránh sự nghi ngờ của khách hàng.
Sau quá trình điều tra, Lam đã chiếm đoạt tổng cồng 48 tỷ đồng tiền gửi tại ngân hàng Eximbank của khách hàng. Trong đó, nạn nhân nhiều nhất là 30,5 tỉ đồng và ít nhất là hơn 300 triệu.
Sau khi chiếm đoạt tiền, Lam đã dùng để mua đất, xây nhà, mua ôtô và tiêu xài cá nhân một cách hoang phí.
Ngày 24/9, công an tỉnh Nghệ An cũng đã bắt khẩn cấp Đặng Đình Hồng (43 tuổi, trú xã Tràng Sơn, huyện Đô Lương) - Giám đốc phòng giao dịch Eximbanbk Đô Lương để điều tra về hành vi "thiếu trách nhiệm gây hậu quả nghiêm trọng".
Tại cơ quan điều tra, bước đầu Hồng đã thừa nhận do nể nang nên đã ký vào các hồ sơ thủ tục của Lam trình mà không kiểm soát lại là không đúng quy trình với số tiền thiệt hại khoảng 14 tỉ đồng.
Hiện PC46 Nghệ An đang tiếp tục mở rộng điều tra vụ án, xác định khách thể bị xâm hại để làm rõ hành vi "lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản" hay "lừa đảo chiếm đoạt tài sản" đối với Nguyễn Thị Lam.