EU mạnh tay trấn áp nạn rửa tiền: có luật giúp “bít lổ hổng”, ngăn làn sóng tiền bẩn quy mô lớn

[Cupcake01]

Tại những quốc gia Bắc Âu vốn nổi tiếng là “chơi” đúng luật , các băng nhóm tội phạm và khủng bố vẫn len lỏi trong những lổ hổng lớn để thực hiện những phi vụ rửa tiền quy mô lớn.



Ủy ban châu Âu (EC) hôm 20-7 đã đề xuất thành lập một cơ quan mới và hoàn toàn độc lập để trấn áp các hoạt động rửa tiền nhằm ngăn chặn làn sóng tội phạm tài chính đang gia tăng trên khắp Liên minh châu Âu (EU), nơi các ngân hàng lớn bị ảnh hưởng bởi làn sóng tiền bẩn quy mô lớn.

Nhiều vụ việc liên quan đến các quốc gia bắc Âu như Đan Mạch, Thụy Điển và Phần Lan. Đây là những quốc gia vốn nổi tiếng là “chơi” đúng luật, nhưng các băng nhóm tội phạm tài chính và khủng bố cũng hoành hành ở đây và gây ra mối quan tâm hàng đầu cho các nước này.

Những vụ án bê bối rửa tiền này thường liên quan đến các công ty con của những ngân hàng có trụ sở tại các quốc gia Baltic của EU, khi đây là những nơi được xem là “thiên đường trốn thuế” của những người giàu có trên khắp thế giới, nhất là người giàu Nga.

QUY ĐỊNH HIỆN TẠI QUÁ CHẮP VÁ, KHÔNG CÒN ĐỦ LỰC

Lý giải cho quyết định thắt chặt quy định chống rửa tiền này, EC cho biết, các quy định hiện tại của các cơ quan chức năng các nước theo kiểu chắp vá và đã không còn hiệu quả nên họ cần thành lập một tổ chức trung tâm mới có tên gọi: Cơ quan Chống rửa tiền (AMLA).

“Các quy định hiện hành không còn đủ lực để các quốc gia thành viên có thể tự quyết trong cuộc chiến chống rửa tiền. Chúng ta cần sự giám sát và phối hợp tích cực cùng nhau”, bà Mairead McGuinness, ủy viên phụ trách các dịch vụ tài chính của EU cho biết.

Phát biểu trước các phóng viên, bà Mairead McGuinness cho biết thêm: “Đằng sau số tiền đó là những hoạt động tội phạm đáng kinh ngạc, gây thiệt hại cho xã hội, cho dù đó là buôn bán ma túy, mại dâm hay bất cứ thứ gì liên quan đến tiền bẩn”.

Theo Cơ quan cảnh sát châu Âu (Europol), các hoạt động tài chính đáng ngờ chiếm khoảng 1/5 GDP trị giá hơn 13.000 tỷ EUR của liên minh này. Cơ quan mới này có nhiệm vụ trấn áp hoạt động rửa tiền và đưa ra các quy tắc minh bạch cho tiền điện tử sau khi một số quốc gia thành viên không thực hiện các thay đổi trước đây trong luật của EU. Và theo các nguồn tin, cơ quan mới nói trên sẽ có đầy đủ 250 thành viên vào năm 2026.

Cơ quan mới này cũng sẽ có hiệu lực thực tế vì nó sẽ trực tiếp giám sát các thực thể trong khu vực tài chính vốn đối mặt với nguy cơ rửa tiền hay tài trợ cho các hoạt động khủng bố.

Và ngoài đề xuất thành lập cơ quan mới nói trên, gói đề xuất lần này bao gồm 4 đề xuất luật, trong đó có các quy định trong các lĩnh vực như thẩm định khách hàng, một chỉ dẫn mới về chống rửa tiền và mức giới hạn 10.000 EUR (11.800 USD) đối với các khoản thanh toán lớn bằng tiền mặt được áp dụng trên toàn EU.

Theo EC, mục đích của gói đề xuất này là nâng cao khả năng phát hiện các hoạt động và giao dịch đáng ngờ, và giải quyết các lỗ hổng mà tội phạm thường lợi dụng để rửa tiền hay tài trợ cho các hoạt động khủng bố thông qua hệ thống tài chính.

Lĩnh vực tiền điện tử như Bitcoin, vốn đã trở thành “con đường rửa tiền mới” cho các nhóm tội phạm tài chính, cũng hoàn toàn nằm trong phạm vi điều chỉnh của các quy định mới. Quy định hiện hành của EU chỉ điều chỉnh một số phân loại nhà cung cấp dịch vụ tài sản số nhất định.

Hiện 27 quốc gia thành viên EU đã tiếp nhận các đề xuất này và sẽ tiếp tục bàn bạc trong thời gian tới trước khi ban hành.

NHỮNG BÊ BỐI RỬA TIỀN RÚNG ĐỘNG

Vụ bê bối lớn nhất gần đây liên quan đến Ngân hàng Danske của Đan Mạch đã làm rúng động châu Âu. Ngân hàng này đã bị điều tra ở Estonia, Đan Mạch, Mỹ, Anh và Pháp, với cáo buộc giúp rửa khoảng 230 tỷ USD, chủ yếu cho người Nga, thông qua chi nhánh của ngân hàng này ở Estonia.

Theo số liệu điều tra của một công ty luật đối với Danske Bank, trong giai đoạn 2007 - 2015, hơn 1.500 tỷ kroner (khoảng 230 tỷ USD) đã được giao dịch thông qua chi nhánh Danske Bank tại Estonia. Trong số các tài khoản bị điều tra, có khoảng 6.200 tài khoản có dấu hiệu khả nghi và đều rơi vào tầm ngắm điều tra.

Trong một vụ khác, ngân hàng lớn thứ ba của Latvia là ABLV đã bị đóng cửa vào năm 2018 sau khi bị cáo buộc “hành vi rửa tiền có tổ chức”.

Giới chức Mỹ cáo buộc ngân hàng ABLV xem hoạt động rửa tiền là trụ cột trong các hoạt động kinh doanh của họ, liên quan đến giới siêu giàu Nga và còn vi phạm lệnh trừng phạt nhằm vào Triều Tiên. “Hoạt động tài chính bất hợp pháp tại ngân hàng ABLV bao gồm các giao dịch liên quan đến nhiều bên có liên kết với các thực thể do Liên hiệp quốc liệt vào danh sách đen, một vài trong số này có liên quan đến việc mua sắm và xuất khẩu tên lửa đạn đạo của Triều Tiên”, Bộ Tài chính Mỹ nêu rõ.

Vì vậy, giới chức EU cho rằng, nếu không thay đổi luật, quyền thực thi nhắm vào các hoạt động rửa tiền và chống khủng bố rất hạn chế.

Bà McGuinness còn cho biết, hiện có đến 23 quốc gia thành viên đang bị EC giám sát vì thiếu sót trong việc thực thi luật chống rửa tiền hiện hành.

VietBF @ Sưu tầm