Những kẻ lừa đảo đang nhắm vào các người đầu tư Hoa Kỳ với số tiền lấy cắp lên đến 5,7 tỷ USD

[trungthuc]

Những kẻ lừa đảo ngày càng giở nhiều chiêu trò táo bạo hơn và người tiêu dùng đang phải trả giá quá đắt.

Chỉ tính riêng ở năm 2024, nạn lừa đảo gian lận đã gây ra mức thiệt hại cho người dân Mỹ hơn 12,5 tỷ USD, tăng lên thật đáng kinh ngạc 25% so với năm trước, theo số liệu mới được công bố ra từ Ủy ban Thương mại Liên bang.

Lừa đảo về đầu tư là loại tốn kém nhất, gây ra thiệt hại 5,7 tỷ USD, tăng lên 24% so với năm trước. Trong khi đó, lừa đảo mạo danh, loại gian lận phổ biến thứ hai, gây thiệt hại cho người tiêu dùng 2,95 tỷ USD.

Do vậy, những loại lừa đảo đầu tư nào đang gây ra nhiều thiệt hại cho người tiêu dùng và làm thế nào bạn có thể tự bảo vệ cho mình? Sau đây là những điều mà bạn cần nên nắm biết.

Lừa đảo về đầu tư rất phổ biến
Sở Tài chính của Tiểu bang Washington đã cung cấp danh sách hữu ích về các chương trình lừa đảo về đầu tư phổ biến, bao gồm:
- Giấy nợ gian lận: Giấy nợ ngắn hạn do các công ty giả mạo cung cấp, hứa hẹn đem lại lợi nhuận cao nhưng toàn là sự dối trá, không thực hiện được.
- Mô hình Ponzi hoặc Kim tự tháp: Giới đầu tư hiện tại sẽ được trả tiền lấy từ những người đầu tư sau, trong khi "tài sản" thực tế bỏ vô đầu tư vào đã không còn tồn tại hoặc có giá trị rất thấp.
- Lừa đảo về đầu tư bất động sản: Những kẻ lừa đảo thuyết phục giới đầu tư bỏ tiền vào các chương trình "Cho vay tiền mặt" hoặc "lướt sóng bất động sản", thường tìm cách đánh lừa họ về rủi ro, lợi nhuận tiềm năng hoặc giá trị của bất động sản.
- Lừa đảo tiền điện tử: Kẻ gian tạo ra các đồng tiền giả, quảng cáo rầm rộ và bán cho giới đầu tư. Khi giá tăng, chúng âm thâm rút tiền, khiến cho các đồng tiền này trở nên vô giá trị.
- Cơ quan Mật vụ Hoa Kỳ cũng cảnh cáo về các vụ lừa đảo "giết lợn", trong đó kẻ lừa đảo xây dựng lòng tin với nạn nhân trước khi dẫn đắt lừa họ đầu tư vào các dự án tiền điện tử giả mạo.

Bạn có thể bảo vệ chống lại gian lận bằng cách nào?
Bạn không muốn trở thành nạn nhân của những trò lừa đảo này, vì vậy hãy chú ý đến 3 dấu hiệu chính của lừa đảo gian lận về đầu tư:

1/ Mạo danh nguồn đáng tin cậy: Kẻ lừa đảo có thể giả danh viên chức chính phủ, cố vấn tài chính hoặc thậm chí là bạn bè và thành viên gia đình. Nếu bạn nhận được cuộc gọi bất ngờ từ cơ quan chính phủ hoặc người quen, hãy cúp máy, tra cứu số điện thoại và tự gọi đến cơ quan đó hoặc thành viên gia đình bạn.
2/ Chiến thuật gây áp lực cao và mang tính cấp bách: Nếu bạn được bảo rằng phải đầu tư ngay lập tức và không muốn mất cơ hội hoặc tham khảo ý kiến ​​của người khác, thì đó có thể là một vụ lừa đảo. Các khoản đầu tư hợp pháp không đòi hỏi phải đưa ra quyết định vội vàng. Luôn dành thời gian để xác minh thông tin.
3/ Phương thức thanh toán không thể theo dõi: Hãy cảnh giác nếu bạn được yêu cầu thanh toán bằng tiền điện tử hoặc chuyển khoản. Những kẻ lừa đảo thích những phương thức thanh toán này vì sẽ khó theo dõi được, khiến cho việc thu hồi số tiền đã mất gần như không thể được.

Theo nguyên tắc chung, hãy tránh bỏ tiền đầu tư vào:
- Bất cứ điều gì bạn học được hoặc đọc thấy trên mạng xã hội.
- Những cơ hội mà bạn chưa nắm hiểu hết.
- Các sự ưu đãi dựa trên chiến thuật bán hàng tích cực.
Bằng cách luôn đề cao cảnh giác, bạn có thể tránh bị mất tiền oan ức và trở thành một trong số hàng triệu người bị bọn xấu, lừa đảo nhắm đến, những kẻ hứa hẹn chuyện đầu tư lớn nhưng rồi lại biến mất cùng với số tiền lấy được của bạn.