Đường dây tín dụng đen do đối tượng người Việt Nam và Trung Quốc điều hành đă cho gần 1 triệu tài khoản vay, với tổng số tiền lên tới cả ngh́n tỷ đồng.
Liên quan đến đường dây tín dụng đen xuyên quốc gia trên, cơ quan chức năng đă làm rơ được đối tượng cầm đầu là Nguyễn Quang Vũ (SN 1987, ở huyện Cẩm Xuyên, tỉnh Hà Tĩnh) và một người Trung Quốc tên Zhang Min (SN 1986, quốc tịch Trung Quốc). Đường dây này hoạt động từ năm 2019, núp bóng công ty kinh doanh cầm đồ.
Nhóm đối tượng tại cơ quan công an.
Nhóm đối tượng này sử dụng các app (ứng dụng) công nghệ cao để hoạt động cho vay lăi nặng, tín dụng đen. Khách hàng có nhu cầu chỉ cần chỉ cần truy cập vào 3 app vay tiền do nhóm của Vũ lập ra và đăng nhập bằng những thông tin cá nhân như họ tên, địa chỉ, năm sinh, nơi làm việc kèm theo số điện thoại…
Trước khi cho vay, các đối tượng thẩm duyệt hồ sơ khách hàng. Ai cung cấp thông tin cá nhân chính xác hoặc làm ở những cơ quan Nhà nước th́ vay càng dễ. C̣n đối với những khách hàng độ tín nhiệm thấp th́ số tiền sẽ ít hơn.
Trung b́nh mỗi khách hàng có thể vay được từ 2-30 triệu, các tài khoản "VIP" th́ có thể vay được số tiền gấp nhiều lần.
Máy tính bị cơ quan công an thu giữ.
Khi khách hàng chậm hoặc không trả tiền vay nợ, Vũ và đối tượng người Trung Quốc sẽ phân hồ sơ giao cho nhân viên để thu tiền. Đồng thời bị các đối tượng thu "lăi chồng lăi" lên tới hơn 2.000%/năm.
Các đối tượng đ̣i nợ sẽ nhắc nhở qua điện thoại, thậm chí lấy danh bạ của người vay để gọi, cắt ghép h́nh ảnh gửi cho người thân, bạn bè hoặc tung lên mạng xă hội để gây sức ép.
Cơ quan điều tra bước đầu làm rơ được tổng số tiền đường dây cho vay lên tới hàng ngh́n tỷ đồng, mỗi tháng khoảng 100 tỷ đồng. Ngoài ra, có gần 1 triệu tài khoản vay qua app của nhóm này.
Trước đó, ngày 24/5, Pḥng Cảnh sát h́nh sự (Công an TP Hà Nội) phối hợp với Cục Cảnh sát h́nh sự và các đơn vị nghiệp vụ triệt phá đường dây cho vay lăi nặng và đ̣i nợ thuê quy mô xuyên quốc gia.
Tại 7 địa điểm ở 3 tỉnh thành Hà Nội, Vĩnh Phúc, Thái Nguyên tổ công tác đă đưa 300 đối tượng và các tang vật về trụ sở cơ quan điều tra để làm rơ. Trong số các đối tượng này có cả người nước ngoài.
Hiện cơ quan chức năng đă bắt giữ toàn bộ các đối tượng trong đường dây và đang phân loại làm rơ các hành vi để xử lư theo quy định.
VietBF©sưu tập