Cơn địa chấn Prince Group: Chen Zhi trước loạt cáo buộc siêu lừa đảo – rửa tiền, Prince Bank chao đảo
 

Chân dung Trần Chí (Chen Zhi) và đế chế Prince
Trần Chí (Chen Zhi), người gốc Hoa Phúc Kiến, bước vào thị trường Campuchia từ năm 2009 và thành lập Prince Holding Group năm 2015. Chỉ trong một thập niên, Prince bành trướng sang bất động sản, tài chính – ngân hàng, năng lượng, viễn thông, với Prince Bank nổi lên như một trong các ngân hàng tư nhân lớn ở Campuchia.

Cáo buộc: “tổ hợp lừa đảo cưỡng bức lao động” và trang trại điện thoại
Từ năm 2015, theo nhiều tài liệu và lời khai được nhắc tới trong hồ sơ tòa, Chen Zhi bị cáo buộc dùng mạng lưới Prince trải rộng hơn 30 quốc gia làm “vỏ bọc” để bí mật vận hành ít nhất 10 cụm cơ sở cưỡng bức lao động tại Campuchia. Nạn nhân bị dụ dỗ – giam giữ – bạo hành và ép tham gia lừa đảo đầu tư tiền số (“pig-butchering”). Để tối ưu hóa, có cả “trang trại điện thoại” chuyên nghiệp; hai cơ sở được cho là sở hữu 1.250 điện thoại quản lý khoảng 76.000 tài khoản mạng xã hội.

“Phòng nước” và kỹ thuật rửa tiền: phun – phễu
Theo các tài liệu tố tụng được dẫn lại, Prince thiết lập các “Phòng rửa tiền” (còn gọi “Phòng nước”) để xử lý dòng tiền bất hợp pháp thu từ nạn nhân (BTC/USDT).

“Phun” (spraying): chia nhỏ một khoản lớn thành vô số giao dịch li ti, tản ra hàng trăm – hàng nghìn địa chỉ mới nhằm làm nhiễu chuỗi.

“Phễu” (funneling): sau khi tản mát, gom ngược tiền về ít địa chỉ lõi, cắt đứt vết tích dòng tiền ban đầu, gây khó cho công cụ phân tích on-chain.
Một sơ đồ điều tra cho thấy dòng BTC bị phân tán vào 22 địa chỉ rồi mới hợp nhất và chuyển đến các ví bị nghi liên hệ Chen Zhi.

Khai thác Bitcoin như “bình phong thu nhập hợp pháp”
Chen Zhi bị cho là bơm tiền lừa đảo vào mỏ đào Bitcoin để tạo lớp vỏ “doanh thu hợp pháp”: đổi “coin bẩn” lấy BTC mới đào, hợp thức hóa nguồn vốn chi trả thiết bị – điện năng. Nhiều chuyên gia lưu ý kiến trúc phi tập trung, cộng với chứng minh không kiến thức (ZKP) và mixers khiến truy vết khó hơn; tuy vậy mẫu hành vi (thời điểm, phí gas) vẫn có thể bị nhận dạng, kể cả với Wasabi.

Mắt xích Huione và cờ bạc trực tuyến
Theo cơ quan tài chính quốc tế, mạng lưới liên quan Huione (汇旺) bị nghi rửa tối thiểu 4 tỷ USD giai đoạn 2021–2025, giữ vai trò mắt xích cốt lõi trong chu trình rửa tiền. Bên cạnh đó, dù Campuchia cấm cờ bạc online từ ~2020, hệ thống “web phản chiếu” vẫn bị cho là vận hành ở nhiều nước, tiếp tục rửa crypto gian lận qua các nền tảng cá cược.

Prince Bank bị “đánh hội đồng”: rút tiền ồ ạt và khủng hoảng niềm tin
Sau khi Anh – Mỹ công bố tài liệu và Hàn Quốc tuyên bố xem xét trừng phạt tài chính, nhiều chi nhánh Prince Bank ghi nhận dòng rút tiền đột biến; có nơi tạm dừng giao dịch. Ngân hàng phát thông báo trấn an “hoạt động bình thường”, nhưng tâm lý công chúng vẫn căng thẳng. Cùng lúc, một cơ sở giải trí thuộc Prince như Prince Brewing cũng đóng cửa.

Hàn Quốc phong tỏa tài sản, chuẩn bị trừng phạt
Theo dữ liệu được các nghị sĩ Hàn Quốc công bố, 5 ngân hàng Hàn từng ghi nhận 52 giao dịch của Prince, tổng giá trị ~197 tỷ won; >91 tỷ won tài sản vẫn còn tại các chi nhánh ở Campuchia (ước tính: Kookmin ~56,7 tỷ, Jeonbuk ~26,9 tỷ, Woori ~7 tỷ, Shinhan ~0,64 tỷ). Các ngân hàng được cho là đã đóng băng trước khi quyết định trừng phạt chính thức được ban hành.

Cơn dư chấn lan sang Thái Lan: AMLO phong tỏa 70 triệu baht của Ly Yong Phat
Văn phòng Chống Rửa tiền Thái Lan (AMLO) phong tỏa >70 triệu baht liên quan đại gia – thượng nghị sĩ Campuchia Ly Yong Phat, người lâu nay bị gắn với sòng bài – đường dây lừa đảo biên giới. Diễn biến này thổi bùng khủng hoảng chính trị ở Bangkok: bộ trưởng tài chính từ chức, đề nghị bất tín nhiệm, và cả khả năng giải tán Quốc hội được nhắc tới. Thái Lan lập “phòng chiến sự” phối hợp ngân hàng thương mại, chặn giao dịch đáng ngờ theo thời gian thực.

Nguy cơ pháp lý đa quốc gia đối với Prince Group
Nhiều nguồn cho biết Bộ Tư pháp Hoa Kỳ đã tịch thu gần 130.000 BTC bị quy kết liên hệ mạng lưới Prince; nhà sáng lập Chen Zhi bị nói là đang lẩn trốn. Nếu các chế tài đa phương (Mỹ – Hàn – Thái và đối tác châu Âu) đồng pha, Prince có thể đối mặt:

Phong tỏa tài sản – tài khoản xuyên biên giới;

Hạn chế truy cập hệ thống USD/EUR và cấm vận công nghệ tài chính;

Truy cứu rửa tiền – buôn người – cưỡng bức lao động – cờ bạc trái phép theo luật quốc gia và công ước ILO.

Những câu hỏi pháp lý mấu chốt

Chuỗi sở hữu – kiểm soát các “phòng nước”, trang trại điện thoại, mỏ đào BTC có truy ngược được tới chủ thể pháp lý cụ thể?

Tài sản số tản mát qua spraying/funneling được tịch thu – hoàn trả nạn nhân như thế nào?

Ngân hàng – trung gian tài chính nào thiếu KYC/AML đến mức bị coi là đồng phạm?

Nạn nhân xuyên biên giới có cơ chế kiện đòi bồi thường theo luật dân sự/quỹ bồi hoàn ra sao?

Khuyến nghị “sống còn” cho doanh nghiệp và ngân hàng khu vực

Siết KYC/EDD với khách hàng liên quan Campuchia – biên giới Thái; kiểm tra địa chỉ ví rủi ro cao và mô hình phí bất thường.

Chặn mixer/bridge nằm trong danh sách cảnh báo; ghi nhận dấu vết thời gian để trợ giúp cơ quan điều tra.

Rà soát hợp đồng quảng cáo – tài trợ – M&A có liên đới Prince/Huione; kích hoạt điều khoản chấm dứt vì chế tài.

Thiết lập hotlines cho nạn nhân “pig-butchering” và cơ chế đóng băng tức thì giao dịch khả nghi.

Bước ngoặt trong cuộc chiến tội phạm số – tài chính bóng tối
Từ các cáo buộc lừa đảo cưỡng bức lao động tới mạng lưới rửa tiền crypto tinh vi, vụ Prince Group – Chen Zhi đang trở thành phép thử lớn cho thực thi pháp luật khu vực. Prince Bank chao đảo, tài sản bị phong tỏa ở nhiều nước, áp lực chế tài leo thang – tất cả báo hiệu một trận truy quét đa quốc gia. Dù kết cục pháp lý còn chờ tòa án định đoạt, thông điệp đã rõ: thời của những “đế chế tiền số bẩn” vận hành ngoài vùng sáng đang khép lại.