Quá trình Giám đốc nghe vợ lập hồ sơ khống vay hàng chục tỷ đồng
 

Một đôi vợ chồng mở rất nhiều công ty. Sau đó làm giả hồ sơ để vay tiền của ngân hàng rồi chiếm đoạt. Suốt một quá trình lừa đảo, người chồng đều nghe theo sự sắp xếp của vợ.

Nội dung cáo trạng thể hiện, trong khoảng thời gian từ năm 2007 đến 2013, vợ chồng Nguyễn Thành Long - Trần Thị Ngọc Mai đứng tên thành lập 4 công ty, gồm: Công ty cổ phần Tập đoàn Unet, do Mai là Chủ tịch HĐQT; Mạc Anh Tuấn là cổ đông giữ chức Tổng Giám đốc; Công ty khoa học Unet, do Mai là Chủ tịch HĐQT; Công ty cổ phần Media Lotus Việt Nam do Long là Chủ tịch HĐQT và Công ty cổ phần sản xuất thương mại XNK viễn thông Unet do Mai là Tổng Giám đốc.

Nguyễn Thành Long đã bị vợ "đạo diễn" làm giả hồ sơ để vay vốn tại 1 ngân hàng có chi nhánh tại quận Hoàn Kiếm (Hà Nội), qua đó chiếm đoạt nhiều tỷ đồng của ngân hàng này.

Cụ thể, dựa vào một nghiên cứu công nghệ có tác dụng dùng làm phương tiện trung gian thanh toán các dịch vụ mà học sinh đã sử dụng tại nhà trường và để kiểm soát các hành vi khác của học sinh như đến trường lúc nào, ra khỏi cổng trường lúc nào, làm gì ở trường..., tháng 8/2014, Trần Thị Ngọc Mai đã xin UBND tỉnh Đồng Nai triển khai Đề án thu phí học sinh - School Cash Card (gọi tắt là SCC) và được chấp thuận.

Đến tháng 10/2015, bà Mai ký 2 văn bản đề xuất UBND tỉnh Đồng Nai về việc triển khai Dự án nước uống tinh khiết học đường, thuộc Đề án thẻ SCC nhưng chưa được đồng ý.

Tuy nhiên, Mai vẫn ký quyết định giao cho Công ty Media Lotus làm chủ đầu tư, sau đó giao dịch với một ngân hàng có chi nhánh tại quận Hoàn Kiếm để vay vốn thực hiện.

Để chuẩn bị cho việc vay vốn ngân hàng được thành công, từ trước đó (khoảng tháng 6/2015 đến tháng 8/2015) Trần Thị Ngọc Mai đã chỉ đạo nhân viên đi giao dịch và ký hợp đồng thỏa thuận hợp tác 3 bên giữa Công ty khoa học UNET, Công ty Media Lotus và 57 Hiệu trưởng các trường học tại TP Biên Hòa, tỉnh Đồng Nai với nội dung "khảo sát để tiến tới có thể lắp đặt hệ thống nước uống tinh khiết và mạng lưới đường ống dẫn nước uống ngay tại vòi".

Sau đó, Mai sử dụng trang cuối của 57 hợp đồng thỏa thuận có chữ ký của các hiệu trưởng và con dấu của các trường học để lập thành 57 hợp đồng mua bán hàng hóa giả mạo, có nội dung: "Bên C (các trường học) đồng ý cho Bên A (công ty khoa học UNET) và Bên B (công ty Media Lotus) đi khảo sát, thiết kế và lắp đặt để bên C triển khai bán nước cho các phụ huynh có con theo học tại trường.

Từ ngày 21/8/2015 đến ngày 8/9/2015, dưới sự "đạo diễn" của vợ, Long đã sử dụng các tài liệu giả mạo nêu trên để ký 2 hợp đồng tín dụng, 2 hợp đồng thế chấp với một chi nhánh ngân hàng tại quận Hoàn Kiếm, để vay 26,7 tỷ đồng. Chi nhánh ngân hàng này sau đó đã giải ngân gần 8,6 tỷ đồng theo Giấy nhận nợ do Nguyễn Thành Long ký.

Theo Công an nhân dân, mục đích mà vợ chồng Mai - Long vay tiền ngân hàng để giải ngân vào tài khoản của các đối tác lừa đảo chiếm đoạt khoản tiền đặt đọc. Cụ thể, 2 vợ chồng này đã chiếm đoạt 4,4 tỷ đồng của ngân hàng có chi nhánh Hoàn Kiếm cũng như gây thiệt hại cho một công ty đối tác khi không lấy hàng và thanh toán đúng hạn.

Từ ngày 12/1 đến ngày 15/1/2016, do phát hiện hồ sơ vay vốn của Công ty Media Lotus có dấu hiệu giả mạo, chi nhánh ngân hàng này đã dừng giải ngân, đồng thời đã có nhiều văn bản, giấy mời gửi Công ty Media Lotus, Công ty khoa học UNET đề nghị đến làm việc bàn giải pháp giải quyết đối với số tiền nhận nợ nêu trên nhưng 2 công ty này không hợp tác, không đến làm việc.

Do đó, số nợ nêu trên của Công ty Media Lotus do Long là người đại diện ký nợ đã bị ngân hàng chuyển lên nhóm nợ có khả năng mất vốn.

Nguyễn Thành Long khai nhận, do tin tưởng vợ mình là Trần Thị Ngọc Mai nên đã đứng tên thành lập Công ty Media Lotus. Long không hề tham gia góp vốn, chỉ đứng tên danh nghĩa Chủ tịch HĐQT, Tổng Giám đốc và là người đại diện pháp luật của Công ty Media Lotus.