Trong thời gian qua đă có nhiều tài khoản bị mất tiền không rơ nguyên nhân. Nhiều ngân hàng cũng đang phải t́m cách khắc phục sự cố. Mới đây một khách hàng của NCB đă bị mất tới 9 tỉ.
Theo đó, NCB khẳng định, ngân hàng luôn đảm bảo mọi quyền lợi hợp pháp của khách hàng, người gửi tiền tại NCB, trong mọi trường hợp đây là ưu tiên hàng đầu của NCB theo đúng quy định của Pháp luật.
NCB cho biết, hiện đang cùng khách hàng là bà Nguyễn Bạch Mai và các bên liên quan phối hợp chặt chẽ với cơ quan điều tra làm sáng tỏ vụ việc này và bảo vệ quyền lợi hợp pháp của Khách hàng là bà Nguyễn Bạch Mai.
NCB cũng cam kết tuân thủ theo quy định của pháp luật và sẵn sàng chịu trách nhiệm căn cứ trên kết luận của cơ quan chức năng.
Các dịch vụ của NCB hiện vẫn hoạt động b́nh thường, ổn định và tuân thủ theo quy định của NHNN, pháp luật; mọi quyền lợi chính đáng, hợp pháp của khách hàng luôn được đảm bảo.
NCB cho biết thêm, trong thời gian qua, hoạt động kinh doanh của NCB tăng trưởng ổn định, bền vững. Với uy tín đă được khẳng định, huy động tiền gửi của NCB năm 2016 tăng trên 20%, đặc biệt huy động từ khu vực dân cư. Các dịch vụ của NCB luôn hoạt động thông suốt, ổn định và tuân thủ theo quy định của pháp luật, mọi quyền lợi chính đáng, hợp pháp của khách hàng luôn được đảm bảo.
"Với vụ việc của Khách hàng Nguyễn Bạch Mai, ngay từ khi nhận được đơn thư chúng tôi đă nhanh chóng rà soát trả lời bà Mai cũng như liên tục mời bà Nguyễn Thị Thu Hà đến làm rơ và t́m hướng khắc phục nhằm bảo đảm lợi ích của bà Nguyễn Bạch Mai. NCB cũng đă báo cáo với Ngân hàng Nhà nước và chủ động chuyển hồ sơ cho phía cơ quan Công an để tiếp tục điều tra, xác minh làm rơ", NCB cho biết chi tiết hơn.
Căn cứ kết luận chính thức của các cơ quan chức năng, NCB cam kết sẽ thực hiện mọi nghĩa vụ của ḿnh để đảm bảo quyền lợi hợp pháp, chính đáng bà Nguyễn Bạch Mai theo đúng quy định của pháp luật.
Trước đó, ngày 25/3, ngân hàng NCB có thông tin gửi tới báo chí, về việc khách hàng khiếu nại mất gần 9 tỷ đồng tiền tiết kiệm mà chưa từng một lần rút ra.
Trong thông tin trên, cũng như khiếu nại và phản ánh của khách hàng, bà Nguyễn Bạch Mai (Cầu Giấy, Hà Nội) cho biết, từ năm 2012 đến 6/1/2016 đă gửi vào NCB chi nhánh Hà Nội tổng số tiền cả gốc lẫn lăi hơn 8,7 tỷ đồng.
Thời kỳ đầu số tiền này được gửi tiết kiệm, nhưng sau đó bà Nguyễn Thị Thu Hà, Trưởng pḥng giao dịch số 14 của chi nhánh trên tư vấn, ngân hàng đang có sản phẩm ưu đăi chuyển từ tiết kiệm sang bảo lănh ngân hàng với lăi suất 13%/năm dành cho các khách “VIP”.
Sau đó, bà Mai đồng ư và kư các thủ tục tất toán sổ tiết kiệm và chuyển sang dạng chứng từ của ngân hàng. Hàng tháng pḥng giao dịch trên đều chuyển cho bà Hà (bảng kê tiền gửi và tính lăi hàng tháng của ngân hàng NCB). Bảng kê có chữ kư của trưởng pḥng giao dịch, đóng dấu đỏ của ngân hàng nên bà Mai tin tưởng.
Đến giữa năm 2016, khi cần tiền để xây nhà, bà Mai liên lạc với phía NCB thông báo đến rút. Tuy nhiên, theo phản ánh trên báo Thanh niên, hết lần này đến lần khác bà Hà trưởng pḥng giao dịch trên đều nêu các lư do để từ chối.
Đầu tháng 1/2017, sau khi không liên lạc được với bà Hà trưởng pḥng giao dịch, bà Mai đến pḥng giao dịch 14 th́ một nhân viên thông báo toàn bộ số tiền đă bị rút hết, không c̣n trong tài khoản.
Bà Mai khẳng định trên báo Thanh niên rằng, từ khi gửi tiền đến nay bà vẫn chưa rút một lần nào, cũng không nhận một đồng lăi. Tất cả các khoản lăi vẫn được phía NCB thông báo nhưng chỉ để cộng dồn vào tài khoản. Đáng chú ư, từ tháng 9/2016, bà Nguyễn Thị Thu Hà đă xin nghỉ việc tại NCB với lư do cá nhân.
Trong báo cáo gửi Cục Thanh tra giám sát Ngân hàng TP.Hà Nội, NCB báo cáo đă cử cán bộ xuống nhận đơn khiếu nại tại nhà riêng bà Nguyễn Bạch Mai.
Theo đó, qua xác minh của NCB th́ toàn bộ hoạt động giao dịch gửi tiền (gửi vào, rút ra) của bà Mai đều được thực hiện đúng quy tŕnh. Có đầy đủ chữ kư của bà Mai tại các chứng từ giao dịch.
Các chứng từ giao dịch (bảng kê tiền gửi có đóng dấu ngân hàng) gửi bà mai và bà Hà là các chứng từ không có trong sản phẩm và mẫu biểu của NCB.
Việc đóng dấu này được thực hiện trong các khoảng thời gian kiểm soát viên đi ra ngoài và bàn giao con dấu lại cho trưởng đơn vị (có biên bản bàn giao).
Bà Hà không đến làm việc theo thư mời mà chỉ liên lạc và trao đổi với với ngân hàng bên ngoài trụ sở NCB và điện thoại, thường xuyên báo không có mặt ở Hà Nội.
Yêu cầu ông Phạm Viết Tùng làm giải tŕnh về thông tin được bà Hà giao đi nhận tiền của bà Mai, ông Tùng khẳng định, trong thời gian làm nhân viên dưới quyền của bà Hà th́ được một số lần giao đi nhận tiền và không biết ǵ về các giao dịch này (bà Hà cũng xác nhận thông tin này qua điện thoại).
Tại buổi làm việc bà Mai tŕnh bày lại vụ việc và khẳng định NCB cần có trách nhiệm trong vụ việc này v́ có xuất hiện con dấu của ngân hàng trên bảng kê giao dịch giữa bà Hà và bà Mai.
Từ ngày 2/2/2017 đến nay phía NCB đă có 3 lần gửi giấy mời bà Nguyễn Thị Thu Hà đến trụ sở ngân hàng để làm rơ nội dung vụ việc nhưng bà Hà không có mặt, chỉ trao đổi qua điện thoại với lư do cá nhân bận công tác nên không đến được.
Sau khi xét toàn bộ các tài liệu chứng từ lưu giữ và các quy định của Ngân hàng , NCB khẳng định đây là vụ việc có dấu hiệu sai phạm cá nhân diễn biến khá phức tạp do vậy đă chuyển toàn bộ vụ việc tới công an TP.Hà Nội (Pḥng PA 84) để xác minh làm rơ.