Nữ nhân viên tín dụng ngân hàng HSBC đă phải trả giá v́ hành vi liều lĩnh,trước sức ép phải hoàn thành chỉ tiêu.Mới đây toà chính thức đưa bị cáo ra xét xử về tội cố ư làm trái các quy định của Nhà nước về quản lư kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.
TAND TP Hà Nội hôm nay đưa bị cáo Cao Thị Anh (SN 1981, ở Đống Đa, Hà Nội, nhân viên tín dụng ngân hàng HSBC) ra xét xử tội cố ư làm trái các quy định của Nhà nước về quản lư kinh tế gây hậu quả nghiêm trọng.
Trước đó, vào giữa năm 2013, Pḥng An ninh tài chính tiền tệ và đầu tư (PA84) – Công an TP Hà Nội nhận được đơn của Ngân hàng TNHH một thành viên HSBC tố cáo Cao Thị Anh liên kết với trưởng pḥng kế toán, GĐ các công ty tư nhân, cung cấp thông tin không có thật trên "Thư xác nhận của công ty" cho cá nhân mở thẻ tín dụng và vay tín chấp của HSBC.
Những công ty xác nhận khống cho các cá nhân để làm thủ tục vay tiền ngân hàng dẫn đến dư nợ xấu gồm: Công ty cổ phần đầu tư và xuất nhập khẩu Minh Quang, công ty cổ phần Biển Bạc và công ty cổ phần đầu tư Acom.
Ngân hàng HSBC cũng cung cấp toàn bộ tài liệu liên quan đến hành vi của Cao Thị Anh đến cơ quan công an, đề nghị xác minh làm rơ, xử lư theo pháp luật.
Theo kết quả điều tra, từ năm 2007, Cao Thị Anh là nhân viên pḥng thanh toán và chuyển tiền. Đến tháng 9/2012, bị cáo được bổ nhiệm làm chuyên viên tín dụng khối dịch vụ tài chính cá nhân và quản lư tài sản.
Thời điểm đó, HSBC triển khai chương tŕnh cho vay tiêu dùng với h́nh thức cho vay tín chấp và phát hành thẻ tín dụng.
Ngân hàng quy định các điều kiện, thủ tục cho vay với cá nhân sinh sống và làm việc tại 13 tỉnh thành như TP.HCM, Hà Nội, Cần Thơ, B́nh Dương…
Đối với công ty có quan hệ tín dụng với HSBC, thu nhập khách hàng phải tối thiểu từ 5 triệu đồng trở lên và 1 năm công tác.